簡(jiǎn)介：

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會(huì )（ASIC）專(zhuān)員John Price在莫納什商業(yè)法和監管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時(shí)代的監管挑戰為主題發(fā)表了演講，介紹了ASIC的創(chuàng )新方法和案例，展示了其如何利用技術(shù)實(shí)現創(chuàng )新及探討了數字世界中的網(wǎng)絡(luò )安全（網(wǎng)絡(luò )彈性）問(wèn)題。

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會(huì )（ASIC）專(zhuān)員John Price在莫納什商業(yè)法和監管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時(shí)代的監管挑戰為主題發(fā)表了演講，以下為演講的主要內容：

　　（一）ASIC的金融創(chuàng )新和創(chuàng )新中心的方法

　　技術(shù)手段不斷發(fā)生變化，新的發(fā)展態(tài)勢也在不斷出現，現行的監管框架因此面臨被瓦解的挑戰。ASIC力爭不去阻礙可能使金融體系有所提升的技術(shù)變革，而繼續瞄準確保金融領(lǐng)域的良性治理這一戰略目標也十分重要。

　　我們的創(chuàng )新中心是ASIC回應創(chuàng )新所帶來(lái)的機遇與參與創(chuàng )新的核心。我們通過(guò)創(chuàng )新中心監管科技初創(chuàng )公司并進(jìn)行直接合作，使他們能夠掌握監管框架且了解我們的監管方法，我們也能夠監控市場(chǎng)發(fā)展。創(chuàng )新中心的職能包括：參與到金融科技和監管科技公司中、通過(guò)我們的網(wǎng)站為符合條件的金融、監管科技公司提供非正式援助、為創(chuàng )新企業(yè)提供查詢(xún)信息、獲取服務(wù)的便利等。

　　（二）ICO及加密資產(chǎn)

　　金融科技領(lǐng)域充斥著(zhù)鼓吹也不乏創(chuàng )新，現在來(lái)談一個(gè)該領(lǐng)域的例子—ICO和加密資產(chǎn)，

　　2018年我們見(jiàn)證了幾次ICO及令牌生成事件，在此期間我們向市場(chǎng)發(fā)出明確的消息—ASIC不會(huì )容忍誤導或欺騙行為。

　　這是一項復雜的監管主題，ASIC為將進(jìn)入該領(lǐng)域的主體制定了一份信息清單，說(shuō)明了通過(guò)ICO提供的代幣是金融產(chǎn)品，可以在超出禁止誤導行為的范圍之外適用其他法律。但無(wú)論結構如何，都有一條法律永遠適用—不能對產(chǎn)品做出誤導性或欺騙性陳述。這是我們關(guān)注的重點(diǎn)，澳大利亞法律禁止誤導或欺騙行為將適用于此領(lǐng)域，無(wú)論是否涉及金融產(chǎn)品。我還想指出，即使ICO創(chuàng )建于海外，澳大利亞公司法和消費者法也可能適用。鑒于該領(lǐng)域的國際性，這是一個(gè)重要的話(huà)題。在ICO違反澳大利亞法律要求的幾個(gè)案例中，我們已與相關(guān)機構聯(lián)系并采取進(jìn)一步行動(dòng)，使許多運營(yíng)商停止了ICO或提出了替代結構。

　　（三）ASIC在鼓勵創(chuàng )新中的角色和方法 ——監管科技

　　監管科技（Regtech）是金融科技的孿生兄弟。澳大利亞金融系統的一些部分里，這些技術(shù)已經(jīng)成為風(fēng)險及合規框架的核心要素，例如監測金融市場(chǎng)活動(dòng)。

　　Regtech的創(chuàng )新具有巨大的潛力，在提高合規性的同時(shí)，能對各組織建立合規文化、甄別學(xué)習機會(huì )、節省與監管事宜相關(guān)的時(shí)間和金錢(qián)，最重要的是為消費者帶來(lái)積極影響，也能夠對ASIC和其他監管同行包括行業(yè)合作在內的工作帶來(lái)積極影響。    

　　（四）網(wǎng)絡(luò )安全 —— 一個(gè)共同的挑戰

　　在創(chuàng )新活動(dòng)中，網(wǎng)絡(luò )安全（或我們稱(chēng)之為網(wǎng)絡(luò )彈性的問(wèn)題）無(wú)疑對任何人都帶來(lái)了挑戰。長(cháng)期以來(lái)，ASIC已經(jīng)認識到并確定金融市場(chǎng)中網(wǎng)絡(luò )安全問(wèn)題對受監管機構是一項關(guān)鍵的長(cháng)期挑戰。

　　在過(guò)去三年中，ASIC對金融市場(chǎng)領(lǐng)域受監管的公司進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò )安全監控和評估。評估使用了標準化監測工具和自評估體系，基于這項工作我們發(fā)布了幾份報告，可以在ASIC網(wǎng)站上查閱。我們將繼續根據調查結果審查、評估和完善我們的方法，以確保持續改進(jìn)，從而提升整個(gè)金融部門(mén)的復原力水平。