編者按：

　　為推動(dòng)中國證監會(huì )“公平在身邊”投資者保護專(zhuān)項活動(dòng)進(jìn)一步落實(shí)，提高投資者自身保護能力，我們整理制作了“12386熱線(xiàn)案例選編”專(zhuān)題，集中將投資者訴求反應集中的熱點(diǎn)問(wèn)題以維權案例的形式在我公司微博微信及網(wǎng)站上發(fā)布。希望有助于提高中小投資者自身權益保護意識，暢通交流渠道。推動(dòng)證券市場(chǎng)健康發(fā)展。

　　 

　　一、拖延辦理投資者轉銷(xiāo)戶(hù)申請

　　2014年9月23日，投資者徐某向12386熱線(xiàn)反映，其事先與某證券公司武漢營(yíng)業(yè)部聯(lián)系表示將到該營(yíng)業(yè)部辦理銷(xiāo)戶(hù)手續，但該營(yíng)業(yè)部一直以領(lǐng)導不在無(wú)法辦理為由進(jìn)行推脫，故致電熱線(xiàn)投訴，熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，要求該營(yíng)業(yè)部認真落實(shí)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》，及時(shí)為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，不得違反規定限制客戶(hù)終止交易代理關(guān)系、轉移資產(chǎn)。隨后該營(yíng)業(yè)部按規定為投資者辦理完成銷(xiāo)戶(hù)手續，雙方達成和解。

　　案例提示：根據《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》（證監會(huì )公告[2010]11號）第三條第一款規定：“證券公司不得違反規定限制客戶(hù)終止交易代理關(guān)系、轉移資產(chǎn)。客戶(hù)申請轉托管、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶(hù)的，應當在接受客戶(hù)申請并完成其賬戶(hù)交易結算（包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內辦理完畢。”投資者按照規定有權利自由開(kāi)戶(hù)或轉戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，證券公司有挽留投資者的義務(wù)，但沒(méi)有阻止投資者銷(xiāo)戶(hù)的權利，投資者在遇到證券公司拖延銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，可以及時(shí)撥打12386熱線(xiàn)。

　　二、因溝通歧義而產(chǎn)生銷(xiāo)戶(hù)糾紛

　　2015年4月1日，投資者劉某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)，表示在某證券公司辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，經(jīng)辦人要求其先撤銷(xiāo)銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系方可銷(xiāo)戶(hù)，而劉某認為是經(jīng)辦人拖延時(shí)間，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，該營(yíng)業(yè)部銷(xiāo)戶(hù)前撤銷(xiāo)銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系是出于對客戶(hù)的考慮，因證券公司在銀證關(guān)系存在的情況下單方面銷(xiāo)戶(hù)，客戶(hù)將無(wú)法使用這張銀行卡重新辦理新的銀證關(guān)聯(lián)，同時(shí)影響到該卡在銀行的其他業(yè)務(wù)辦理。4月2日證券公司與客戶(hù)取得聯(lián)系，解釋了原因，打消了客戶(hù)的誤會(huì )，客戶(hù)去銀行撤銷(xiāo)了銀證關(guān)聯(lián)關(guān)系，并于當日完成了銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)的辦理。

　　案例提示：根據《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》（證監會(huì )公告[2010]11號）第三條第一款規定：“申請撤銷(xiāo)指定交易、轉托管和銷(xiāo)戶(hù)的，應當在接受申請并完成其賬戶(hù)交易結算(包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購等業(yè)務(wù))后的兩個(gè)交易日內辦理完畢，法律法規、中國證監會(huì )及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。”證券公司為投資者辦理銷(xiāo)轉戶(hù)的同時(shí)，應就關(guān)鍵事項及環(huán)節做出詳細說(shuō)明。

　　三、因技術(shù)故障造成投資者損失

　　2014年5月15日，投資者周某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，自己在某證券公司西安營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的證券賬戶(hù)于2014年5月13日以收盤(pán)的價(jià)格買(mǎi)入某只股票，擬次日沖高賣(mài)出，但是交易軟件顯示成交價(jià)格比當時(shí)股價(jià)最高點(diǎn)低很多，周某查看了其他交易軟件發(fā)現該證券公司的交易軟件滯后達29分鐘，周某遂聯(lián)系該營(yíng)業(yè)部，但被告知無(wú)法解決，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，該營(yíng)業(yè)部主動(dòng)向投資者周某解釋了委托未成功的原因，對系統故障致歉，并為其賠償部分損失，投資者表示認可。

　　案例提示：根據2015年3月13日中國證券業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)布的《證券公司網(wǎng)上證券信息系統技術(shù)指引》第七十條規定：“證券公司應當在與客戶(hù)簽訂的協(xié)議或合同中明確告知客戶(hù)使用網(wǎng)上證券信息系統的合法途徑、意外事件的處理辦法，以及證券公司聯(lián)系方式等。”及第七十一條規定：“證券公司應當根據網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò )延遲時(shí)間、鏈路穩定狀況、信號衰減程度等風(fēng)險因素，對行情或交易數據可能出現明顯滯后或產(chǎn)生數據丟失的情況，事先對客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險提示。” 信息系統的故障提醒投資者在股票交易時(shí)除了要對市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險、法律風(fēng)險、管理風(fēng)險等不可大意外，技術(shù)風(fēng)險也需警惕的投資風(fēng)險之一。當投資者在開(kāi)戶(hù)時(shí)，要了解證券公司的信息系統風(fēng)險提示及相關(guān)處理辦法，避免不必要的損失。

　　四、未盡到告知義務(wù)導致客戶(hù)投資受損

　　2015年1月13日，投資者單某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，其在某證券公司石家莊營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)做融資融券，在向營(yíng)業(yè)部咨詢(xún)相關(guān)費用時(shí)被告知只需支付利息及質(zhì)押券產(chǎn)生的手續費。但單某在融資購買(mǎi)股票后遭遇停牌，遂撥打該證券公司客服電話(huà)，就三個(gè)月內股票如不復牌將產(chǎn)生哪些費用，是否會(huì )被強行平倉等問(wèn)題進(jìn)行咨詢(xún)，當時(shí)客服人員稱(chēng)不了解相關(guān)規定，隨后又回電告知投資者不會(huì )強行平倉，但91天之后會(huì )收取萬(wàn)分之五的違約金，并且產(chǎn)生不良記錄。一個(gè)月后，該營(yíng)業(yè)部工作人員致電投資者并告知由于質(zhì)押股票下跌導致賬戶(hù)內金額不足，要求其追加擔保物，否則在兩天之內強行平倉。單某不認可，認為該營(yíng)業(yè)部并未提前告知此情況，沒(méi)有提示風(fēng)險，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，該營(yíng)業(yè)部主動(dòng)與投資者協(xié)商，對其工作失誤致歉，表示愿意對單某進(jìn)行一定費用的補償，雙方達成和解，投資者表示滿(mǎn)意并致電12386熱線(xiàn)撤銷(xiāo)投訴。

　　案例提示：根據2015年6月3日證監會(huì )發(fā)布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條第二款規定：“證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)不得有以下行為：未向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險。”及第十五條規定：“證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券合同前，應當采用適當的方式向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規則和合同內容，明確告知客戶(hù)權利、義務(wù)及風(fēng)險，特別是關(guān)于違約處置的風(fēng)險控制安排，并將融資融券交易風(fēng)險揭示書(shū)交由客戶(hù)書(shū)面確認。”該證券公司在投資者來(lái)電咨詢(xún)問(wèn)題時(shí)未能盡到告知義務(wù)，影響了投資者的決策判斷，造成了投資者實(shí)際損失。

　　五、開(kāi)戶(hù)流程中未對投資者閑置資金使用方式做出詳細說(shuō)明

　　2015年4月16日，投資者王某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)在某證券公司開(kāi)立證券賬戶(hù)，4月13日賣(mài)出股票后直至15日，賬戶(hù)資金顯示可用卻無(wú)法支取。故致電熱線(xiàn)投訴，要求對賬戶(hù)資金不可取的情況予以解釋。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局與該營(yíng)業(yè)部了解核實(shí)后，發(fā)現該證券公司在開(kāi)戶(hù)流程中有“XX基金”選項，使客戶(hù)的賬戶(hù)閑置資金可以享受到更高的收益，參與XX基金后，不影響客戶(hù)股票交易。而此選項為默認勾選項，客戶(hù)如果欲將資金轉入銀行卡，必須要手動(dòng)贖回或注銷(xiāo)現金理財功能即可，注銷(xiāo)后T+1日后即可從證券轉取到銀行。該證券公司已按投資者所留聯(lián)系方式與投資者取得溝通，并對其就此情況進(jìn)行了解釋說(shuō)明。

　　案例提示：根據《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規定》（證監會(huì )公告[2010]11號）第三條第二款規定：“證券公司應當事先明確告知客戶(hù)所提供服務(wù)或者銷(xiāo)售產(chǎn)品的風(fēng)險特征，按照規定程序，提供與客戶(hù)風(fēng)險承受能力相適應的服務(wù)或產(chǎn)品，服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險特征及告知情況應當以書(shū)面或者電子方式記載、留存。”該證券公司對于投資者閑置資金的使用方式?jīng)]有做到有效提示，投資者在開(kāi)戶(hù)時(shí)未能了解閑置資金的使用方式。

　　六、兩次業(yè)績(jì)預告差距巨大

　　2014年3月25日，投資者張某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，某上市公司在2014年1月22日發(fā)布《2013年度業(yè)績(jì)預增公告》稱(chēng)“經(jīng)公司財務(wù)部門(mén)初步測算，預計2013年度實(shí)現歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期相比增長(cháng)80%以上。”隨后于2014年3月24日又發(fā)布《2013年度業(yè)績(jì)預告更正公告》稱(chēng)“經(jīng)再次測算，預計2013年度實(shí)現歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期相比下降60%左右。”張某認為該公司發(fā)布更正公告不及時(shí)，且兩次公告的實(shí)現歸屬于上市公司股東的凈利潤差距巨大，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至交易所。

　　經(jīng)交易所督促該公司做出及時(shí)說(shuō)明，該公司于2014年3月28日發(fā)布《關(guān)于對2013年度業(yè)績(jì)預告進(jìn)行修正的情況說(shuō)明》。同時(shí)，交易所表示將根據情況對該公司做出相應的紀律處分或采取自律監管措施。

　　案例提示：根據2007年1月30日證監會(huì )發(fā)布的《上市公司信息披露管理辦法》第二十五條規定：“上市公司預計經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)發(fā)生虧損或者發(fā)生大幅變動(dòng)的，應當及時(shí)進(jìn)行業(yè)績(jì)預告。”業(yè)績(jì)預告本來(lái)是讓投資者能夠更好地了解上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況，對投資決策起到了非常重要的作用，因此，公司股價(jià)在業(yè)績(jì)預告發(fā)布后會(huì )出現較大波動(dòng)。然而，該上市公司兩次截然相反的業(yè)績(jì)預告可能引起市場(chǎng)集中拋售，投資者因此蒙受損失。

　　七、業(yè)績(jì)預測不準確

　　2014年7月15日，投資者李某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，某上市公司2014年4月24日公告《2014年第一季度報告正文》中預計：“2014年1-6月歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期相比扭虧為盈，盈利：500萬(wàn)元-1000萬(wàn)元。”于是投資者購買(mǎi)了該公司股票16萬(wàn)股。2014年7月15日該公司發(fā)布《2014年半年度業(yè)績(jì)預告修正公告》稱(chēng)：“歸屬于上市公司股東的凈利潤虧損：700萬(wàn)元-1000萬(wàn)元。”導致股價(jià)下跌嚴重，給投資者帶來(lái)了很大損失，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至交易所。

　　經(jīng)交易所督促該公司進(jìn)行核查，該公司于2014年7月18日發(fā)布了《關(guān)于2014上半年業(yè)績(jì)修正的補充說(shuō)明公告》，對業(yè)績(jì)修正的原因進(jìn)行了詳細補充說(shuō)明。同時(shí)公告了下一步提高業(yè)務(wù)預告準確度和改善公司業(yè)績(jì)的相關(guān)安排。

　　案例提示：根據2007年1月30日證監會(huì )發(fā)布的《上市公司信息披露管理辦法》第二十五條規定：“上市公司預計經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)發(fā)生虧損或者發(fā)生大幅變動(dòng)的，應當及時(shí)進(jìn)行業(yè)績(jì)預告。”業(yè)績(jì)預測是在上市公司定期報告披露前更快速了解公司情況的渠道，一些公司的業(yè)績(jì)預測往往能夠成為投資者操作的“指南針”，該上市公司業(yè)績(jì)預測前后徹底矛盾，直接導致上市公司股價(jià)出現劇烈波動(dòng)。由此給投資者造成損失。

　　八、信息披露不充分

　　2014年5月17日，投資者趙某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，某上市公司于2014年05月15日發(fā)布的《關(guān)于召開(kāi)2014年第一次臨時(shí)股東大會(huì )的通知》中載明：“審議《關(guān)于提請股東大會(huì )延長(cháng)董事會(huì )全權辦理本次非公開(kāi)發(fā)行股票有關(guān)事宜授權期限的議案》”。在查閱后，趙某認為該公司在公告中未闡明延長(cháng)本次非公開(kāi)發(fā)行股票有關(guān)事宜的原因，認為其信息披露不透明、不充分。因該公司的重組方案需建立在非公開(kāi)發(fā)行股票的基礎上，此公告導致股價(jià)下跌。趙某要求該上市公司解釋非公開(kāi)發(fā)行延期原因，同時(shí)要求此次召開(kāi)的股東大會(huì )增加開(kāi)通網(wǎng)上投票渠道，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至交易所。

　　經(jīng)交易所督促，該公司就非公開(kāi)發(fā)行延期原因披露不充分問(wèn)題進(jìn)行了補充披露，并于5月27日發(fā)布《關(guān)于變更召開(kāi)2014年第一次臨時(shí)股東大會(huì )召開(kāi)方式和召開(kāi)時(shí)間的補充通知》，將臨時(shí)股東大會(huì )的召開(kāi)方式由現場(chǎng)表決方式改為現場(chǎng)表決與網(wǎng)絡(luò )投票相結合的方式召開(kāi)，投資者訴求得到有效落實(shí)。

　　案例提示：上市公司信息披露務(wù)必使投資者能夠全面了解公司的財務(wù)狀況、重大經(jīng)營(yíng)事項的收入和財務(wù)成果，并要有針對性地對公司的過(guò)去業(yè)績(jì)，未來(lái)發(fā)展趨勢，對公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)有較大影響，資產(chǎn)、負債引起重大變動(dòng)的經(jīng)營(yíng)事項，尤其是可能對公司股票的市價(jià)產(chǎn)生較大影響的事項做重點(diǎn)披露。如投資者發(fā)現上市公司信息披露不透明、不充分，應行使自身權益，積極呼吁督促上市公司進(jìn)行整改。

　　九、違規推薦股票，承諾收益

　　2014年8月15日，投資者鮑某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，花費6880元購買(mǎi)某證券投資咨詢(xún)公司的“云計算”軟件，在使用軟件后該公司工作人員進(jìn)行回訪(fǎng)，詢(xún)問(wèn)軟件使用情況，鮑某表示沒(méi)有盈利。該公司工作人員表示升級到“大財富”軟件可以承諾每個(gè)月至少20%-30%的收益。鮑某繳納1.7萬(wàn)元升級軟件后，購買(mǎi)了推薦的股票，除一只環(huán)保題材股票有微弱盈利以外，其他推薦股票均處于虧損狀態(tài)。該公司工作人員又表示，推薦的環(huán)保題材股票為優(yōu)質(zhì)股票，只要升級到“大戰略”軟件就可以經(jīng)常收到推薦類(lèi)似的股票。鮑某繳納2.4萬(wàn)元升級到“大戰略”軟件，但之后購買(mǎi)的推薦股票全部虧損。鮑先生認為該公司存在欺騙投資者的行為，要求退還軟件升級費用3.5萬(wàn)元，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局與該公司核實(shí)后，該公司與鮑某主動(dòng)聯(lián)系，就投資者提出的問(wèn)題做出解釋?zhuān)⑴c其就處理方案達成共識，退款2.4萬(wàn)元。

　　案例提示：該公司在推薦股票造成投資者虧損后，防止投資者討說(shuō)法，使用緩兵之計，往往聲稱(chēng)投資者虧損是其加入的會(huì )員級別不夠，蠱惑投資者參加更高級別的會(huì )員組，繳納更多的“會(huì )員費”，造成投資者虧損越來(lái)越大，投資者要審慎判斷、理性投資。

　　十、違規代客理財

　　2014年4月17日，投資者徐某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，看到某證券投資咨詢(xún)機構推薦宣傳購買(mǎi)了薦股軟件，同時(shí)該公司的理財分析師表示保證每月30%的收益。在交易過(guò)程中，徐某前后一共交付給該公司19.8萬(wàn)元的服務(wù)費用，并由理財分析師代徐某操作股票，然而此后不但沒(méi)能保證投資收益，反而虧損50多萬(wàn)元。徐某與該公司溝通要求退還服務(wù)費用，但該公司稱(chēng)不予退還，徐某致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，要求該公司對于徐某的退款事宜，根據合同與投資者協(xié)商解決。同時(shí)，轄區證監局還要求該公司對代客理財、違規承諾收益等違規行為，對相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責。

　　案例提示：該機構拋出對客戶(hù)承諾投資收益或無(wú)投資損失的誘餌，誘使客戶(hù)交出賬戶(hù)操作權，同意其直接代替客戶(hù)操作。實(shí)質(zhì)上，該機構很可能對多個(gè)上當投資者的賬戶(hù)與自己的賬戶(hù)進(jìn)行反向操作，使自己獲利，投資者虧損。

　　十一、拒絕退還投資者資金

　　2014年7月3日，投資者徐某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，某證券投資咨詢(xún)公司工作人員電話(huà)推薦其使用“云操盤(pán)”進(jìn)行白銀現貨交易，并承諾三個(gè)月后返還本金和收益。劉某自2014年3月25日分三次匯款到該公司，共計2.74萬(wàn)元，至6月25日操作已滿(mǎn)三個(gè)月，在此期間的交易一直處于盈利狀態(tài)，然而該公司卻以各種理由推脫不予返還資金。劉某認為該公司存在欺詐行為，要求返還資金和收益，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，該公司與劉某簽訂了退款協(xié)議，并完成退款手續。

　　案例提示：對于此類(lèi)違反交易約定，嚴重侵害投資者利益的違規行為，投資者應盡早維權，找回損失；并積極向投資公司上級主管部門(mén)投訴，敦促其整飭市場(chǎng)秩序。

　　十二、資金贖回未及時(shí)到賬

　　2014年12月10日，投資者李某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，其持有某基金公司的某支股票基金，在2014年12月10日進(jìn)行贖回后，資金遲遲未到賬。經(jīng)向該基金公司咨詢(xún)，被告知該基金的贖回需要T+7日。投資者認為贖回當天晚上價(jià)格已經(jīng)公布，T+7日到賬不合理，并且基金公司沒(méi)有對贖回的資金到賬時(shí)間進(jìn)行事先告知，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，該基金公司主動(dòng)聯(lián)系投資者李某，解釋因系統技術(shù)原因延遲到賬，已向投資者充值30元話(huà)費作為補償，投資者對此表示滿(mǎn)意。

　　案例提示：相比證券公司，基金公司向投資者提供服務(wù)的鏈條較長(cháng)，所涉環(huán)節較多。本案例中，該基金公司針對投訴事項反映出的問(wèn)題，不僅對自身的工作流程進(jìn)行了優(yōu)化，還及時(shí)對系統做出相應的優(yōu)化調整，從產(chǎn)品設計到系統技術(shù)全流程提升了投資者服務(wù)水平，收到了舉一反三的效果。

　　十三、未按約定多收費

　　2014年9月18日，投資者周某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，其于2013年12月在某基金公司網(wǎng)站購買(mǎi)某股票基金約5000份。當時(shí)該基金網(wǎng)站廣告宣傳，選擇后端收費，申購費用打一折。2014年9月16至17日，投資人周某贖回基金時(shí)，卻沒(méi)有享受到宣傳折扣。9月17日，周某多次聯(lián)系基金公司在線(xiàn)客服，客服告知是系統錯誤，但是多收的款項不能付現，只能退給她購物網(wǎng)站的積分寶，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，基金公司聯(lián)系投資者向其解釋說(shuō)明，并最終按投資者要求以現金方式退回70余元多收款項。

　　案例提示：基金公司通過(guò)虛假宣傳誘使投資者購買(mǎi)產(chǎn)品，事后不積極兌現承諾優(yōu)惠，反而提供投資者既不主張也不需要的賠償，試圖息事寧人。對于此類(lèi)違反交易約定，侵害投資者利益的違規行為，投資者應堅持維權，積極向其主管部門(mén)投訴，促使涉及公司進(jìn)行整改，維護市場(chǎng)秩序。

　　十四、收益計算錯誤

　　2014年12月30日，投資者張某撥打12386熱線(xiàn)電話(huà)反映，其在2014年12月13日和2014年12月23日，通過(guò)支付寶平臺分別申購某基金公司發(fā)行的某支指數型基金，共計2萬(wàn)元。在2014年12月28日欲贖回，通過(guò)“旺旺”聊天軟件向基金公司客服人員咨詢(xún)，基金凈值如何計算，客服人員告知當天15點(diǎn)之前贖回按照1.36凈值計算，15點(diǎn)之后按照第二天的凈值計算。投資者張某認為他是在當天上午10點(diǎn)左右贖回，凈值應該是1.36而基金公司卻按照1.34計算，導致投資者損失200元，故致電熱線(xiàn)投訴。熱線(xiàn)在受理后，迅速將訴求轉至轄區證監局。

　　經(jīng)轄區證監局了解核實(shí)，基金公司主動(dòng)聯(lián)系投資者，對投資者損失進(jìn)行賠償，投資者表示認可。

　　案例提示：現實(shí)中存在因系統錯誤或其他原因導致的收益計算錯誤，投資者應充分熟悉投資產(chǎn)品的收益計算規則，并對獲得收益進(jìn)行核查，避免損失。