摘要：人說(shuō)“外來(lái)和尚好念經(jīng)”，此話(huà)不假，但關(guān)鍵是要“真和尚”，“念真經(jīng)”。如果是假和尚，又念起了歪經(jīng)，其結果可想而知。本案說(shuō)的就是某些不法分子，借助外資的背景宣傳，當起了假和尚，念起了歪經(jīng)。不法分子通過(guò)成立所謂的外資代表處，提供境外市場(chǎng)的投資咨詢(xún)服務(wù)，蠱惑投資者開(kāi)戶(hù)買(mǎi)賣(mài)境外證券，進(jìn)而騙取投資者錢(qián)財，甚至造成投資者無(wú)法挽回的巨額虧損。對于在境內非法從事境外證券業(yè)務(wù)的所謂外資代表處，中國證監會(huì )的態(tài)度十分明確，堅決打擊，絕不手軟，發(fā)現一起，取締一起。

　　案情概況

　　上海證監局在日常監管過(guò)程中發(fā)現，香港天順證券投資有限公司上海代表處（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“天順代表處”）在上海北京東路某商場(chǎng)門(mén)口投放電子屏滾動(dòng)廣告，廣告內容顯示該辦事處名稱(chēng)、辦公地址和聯(lián)系電話(huà)，以招攬客戶(hù)到該處開(kāi)立香港證券賬戶(hù)，同時(shí)為客戶(hù)提供香港市場(chǎng)的證券投資咨詢(xún)服務(wù)。

　　經(jīng)核查，香港天順證券投資有限公司為香港證監會(huì )注冊的證券交易商及香港聯(lián)交所參與者，陳某為香港證監會(huì )登記的負責人之一。上海本地居民汪某受陳某委托，利用其另一公司辦公地作為天順代表處的辦公地點(diǎn)，在未辦理任何合法審批和登記手續的情況下自行成立，并在成立后開(kāi)始開(kāi)展非法證券活動(dòng)。

　　上海證監局責令汪某立即關(guān)閉代表處，撤銷(xiāo)戶(hù)外的業(yè)務(wù)廣告，停止一切相關(guān)的違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并對汪某進(jìn)行了批評教育。

　　案件簡(jiǎn)評

　　與借助境內合法公司名義開(kāi)展非法證券活動(dòng)相比，非法外資代表處的欺騙性和誤導性更高，更令投資者難以察覺(jué)。不法分子借助“舶來(lái)品”的鼓吹，利用投資者對境外市場(chǎng)和機構的“艷羨”心理，誘使投資者參與到市場(chǎng)風(fēng)險更高的境外市場(chǎng)中，更有甚者，直接通過(guò)資金托管方式將投資者的資金席卷一空。

　　本案中，天順代表處就是借用了香港合法證券機構的名義，在境內開(kāi)展非法證券活動(dòng)。投資者在查詢(xún)到香港機構具有合法資質(zhì)之后，很容易想當然地認為該代表處也是合法的，進(jìn)而對這一“外來(lái)和尚”放松警覺(jué)，被其“歪經(jīng)”蒙蔽。幸虧監管部門(mén)及早發(fā)現，并及時(shí)采取有效措施進(jìn)行清理整頓，避免了更多的投資者上當受騙。

　　投資貼士

　　投資者要摒棄崇洋媚外的心理，不要輕易相信外來(lái)和尚(尤其是假和尚)會(huì )有更高深的“投資法力”，防止墮入非法外資代表處的陷阱。殊不知，外來(lái)和尚固然會(huì )念經(jīng)，但也有可能念歪經(jīng)，而境外市場(chǎng)收益貌似很高，但風(fēng)險卻更高。

　　投資過(guò)程中，當遇到外資代表處時(shí)，投資者可以通過(guò)以下幾種方式進(jìn)行甄別：

　　1、了解基本法律知識。根據《公司法》、《證券法》等法律的規定，境外機構開(kāi)設國內代表機構必須經(jīng)過(guò)主管機關(guān)批準，境外證券機構在境內開(kāi)設代表機構必須經(jīng)過(guò)證監會(huì )批準。因此，未經(jīng)批準而設立的代表處均為非法機構。

　　2、了解外資機構的信息。投資者可以查詢(xún)境內代表處所對應的外資機構在境外的信息，看其境外的機構是否為合法機構，還可以咨詢(xún)外資機構的總部，以便確認境內的代表處是否的確屬于該外資機構。

　　3、了解代表處本身的情況。投資者可以通過(guò)查詢(xún)證監會(huì )、工商部門(mén)官方網(wǎng)站、撥打主管部門(mén)電話(huà)等方式，獲取代表處的相關(guān)情況，判斷該代表處是否為合法實(shí)體。