案情概況

　　郊縣農村投資者陸某,一次在家附近的某通信公司網(wǎng)點(diǎn)辦事時(shí)，偶然發(fā)現上海浙銀投資咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)浙銀投資）在此擺攤開(kāi)展“銀達寶”薦股服務(wù)活動(dòng)。陸某在該公司現場(chǎng)工作人員的宣傳鼓動(dòng)下，支付了一年的信息服務(wù)費，并接受其薦股服務(wù)。后來(lái)陸某發(fā)現炒股虧損，向浙銀投資多次要求退款未果，遂向監管部門(mén)舉報。

　　調查后發(fā)現，涉案人劉某為了從事證券投資業(yè)務(wù)，注冊成立了浙銀投資，但未取得證監會(huì )頒發(fā)的證券投資咨詢(xún)許可證書(shū)。為達到騙取投資者錢(qián)財的目的，劉某等人可謂挖空心機，采用了多種手段，或是打著(zhù)與券商營(yíng)業(yè)部有經(jīng)紀業(yè)務(wù)合作的幌子，公然收取客戶(hù)的薦股服務(wù)費；或是以公司或個(gè)人名義在第一財經(jīng)、新聞晨報等主流媒體上發(fā)布股評、廣告，招徠客戶(hù)與其簽定會(huì )員服務(wù)協(xié)議；或是在郵局、通信公司等公共場(chǎng)所擺攤設點(diǎn)，推廣銷(xiāo)售“銀達寶”薦股服務(wù)產(chǎn)品。為顯示其所謂的專(zhuān)業(yè)性，浙銀投資將信息服務(wù)細分為重大政策、信息簡(jiǎn)評、風(fēng)險個(gè)股提示、潛力股推薦、倉位控制建議等。經(jīng)核實(shí)，購買(mǎi)信息的投資者大多虧損，大幅虧損者不在少數，而根據協(xié)議得不到浙銀投資的任何補償。經(jīng)統計，劉某等人在4年的經(jīng)營(yíng)期間內，騙取了在期客戶(hù)信息服務(wù)費150余萬(wàn)元。

　　調查核實(shí)后，監管部門(mén)迅速將該案移送公安機關(guān)查處，并對有關(guān)證券營(yíng)業(yè)部負責人進(jìn)行了責任追究。其后，上海市徐匯區人民法院對本案作出判決，涉案公司浙銀投資犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處罰金10萬(wàn)元；涉案人劉某等人犯非法經(jīng)營(yíng)罪，被判處相應有期徒刑。

　　案件簡(jiǎn)評

　　浙銀投資案查處于證監會(huì )啟動(dòng)打非工作初期。該案的成功查處對不法分子產(chǎn)生了較大的震懾作用，但不容忽視的是，一些不法分子正在不斷升級違法手段，作案手法日趨隱蔽（如假借銷(xiāo)售炒股軟件之名行非法證券咨詢(xún)之實(shí)等），相關(guān)違法活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，仍有相當部分投資者蒙受不必要的損失。

　　投資貼士

　　任何機構、個(gè)人開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)需事先獲得證監會(huì )批準，投資者可通過(guò)證監會(huì )或行業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站核實(shí)相關(guān)機構、人員是否取得證券投資咨詢(xún)資格。

　　1、不輕易撥打免費薦股電話(huà)或提供個(gè)人電話(huà)。不法分子往往巧舌如簧，一旦被其纏住，很容易被騙入局。

　　2、對炒股軟件保持清醒認識。不法分子往往以銷(xiāo)售炒股軟件業(yè)務(wù)樹(shù)立公司正規、專(zhuān)業(yè)、誠信的形象，繼而通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)策略使投資者購買(mǎi)其提供的非法證券咨詢(xún)服務(wù)，牟取非法利益。投資者應明察秋毫，避免誤入陷阱。

　　3、對異地機構保持高度警惕。選擇異地所謂咨詢(xún)機構將為投資者維權帶來(lái)更多障礙，在信息不對稱(chēng)情況下，投資者更應多一份警惕，以防上當受騙。

　　4、對合同條款內容審慎把關(guān)。不法分子口頭上稱(chēng)能為投資者提供薦股服務(wù)，協(xié)議名稱(chēng)卻為“軟件服務(wù)協(xié)議”。投資者必須明辨個(gè)中玄機，切莫以為簽完協(xié)議就萬(wàn)事大吉。

　　5、付費勿忘先核實(shí)。投資者在付費前務(wù)必要核實(shí)對方身份及相應資質(zhì)，千萬(wàn)不要將錢(qián)款匯入個(gè)人賬戶(hù)。