摘要：近期，上海證監局查辦了一起打著(zhù)香港投資公司名義，以銷(xiāo)售基金為誘餌，侵吞客戶(hù)投資款的案件。該案是一起典型的以高額回報為誘餌，非法發(fā)行“海外基金”的案件。
案情概況
上海證監局接到匿名舉報，稱(chēng)億匯香港投資公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)億匯公司）在上海多處開(kāi)設分支機構，以許諾高額分紅為誘餌，向客戶(hù)兜售實(shí)際不存在的億匯穩健型基金；而且該公司并不從事基金投資管理，取得的客戶(hù)資金全部被公司員工侵吞瓜分。
上海證監局調查發(fā)現，涉案人丁某年僅26歲，此前在股權經(jīng)營(yíng)公司打工，后萌生了虛構香港基金公司實(shí)施詐騙的念頭。在與其同伙賀某一番合計后，丁某花了幾千元手續費委托代理公司在香港登記成立了億匯公司，并特意到香港匯豐銀行開(kāi)設了公司賬戶(hù)，對外宣稱(chēng)公司總部在香港；隨后在上海長(cháng)寧、徐匯等區租用高檔寫(xiě)字樓作為辦公場(chǎng)所，委托他人租用電腦服務(wù)器，招兵買(mǎi)馬，統一培訓一批業(yè)務(wù)員后，以香港公司的名義通過(guò)隨機撥打電話(huà)等方式向投資者推銷(xiāo)該公司的“億匯穩健組合基金”。公司聲稱(chēng)可以為客戶(hù)代理投資國外優(yōu)質(zhì)基金，絕對保證收益，投資起點(diǎn)為10萬(wàn)元人民幣或其它等值貨幣，封閉期1年。公司許諾以每年四次現金分紅的形式回報客戶(hù)，累計年收益率高達20%。
為獲取公眾信任，該公司宣傳資料中聲稱(chēng)其是香港證監會(huì )注冊的持牌人，并提供了證監會(huì )查詢(xún)結果的打印記錄；同時(shí)，該公司還稱(chēng)其聘用曾任職于上投摩根基金公司特別顧問(wèn)的外籍金融專(zhuān)家為基金經(jīng)理。經(jīng)核實(shí)，這些都是涉案人編織的謊言。為進(jìn)一步迷惑客戶(hù)，達到以假亂真的目的，丁某等人在網(wǎng)站的建設上費盡心機，精心設計制作了一個(gè)“專(zhuān)業(yè)”網(wǎng)站，特意使用后綴為“HK”的域名；網(wǎng)站還隨時(shí)更新客戶(hù)信息，記錄客戶(hù)“交易”記錄。經(jīng)過(guò)刻意粉飾后，投資者在缺乏足夠警惕的情況下，極易誤認為公司就是香港公司。
截止案發(fā)時(shí)，丁某等人通過(guò)其設立的6個(gè)銀行賬戶(hù)共騙取投資者資金多達700余萬(wàn)元，且所有款項均在到賬后第一時(shí)間通過(guò)ATM機取走；而億匯公司在上海的數處辦公網(wǎng)點(diǎn)在案發(fā)后均人去樓空。最后，上海市靜安區人民法院經(jīng)審理依法否定了億匯公司的法人資格，同時(shí)對涉案人以非法經(jīng)營(yíng)罪、集資詐騙罪分別判處有期徒刑4年、6年半和罰金9萬(wàn)元、20萬(wàn)元。
案件簡(jiǎn)評
本案當中，不法分子在境外（如香港）注冊公司，虛構有關(guān)證明文件，謊稱(chēng)香港正規基金在境內募集，對一些投資理財知識欠缺的投資者產(chǎn)生了巨大吸引力。這部分群體希望到香港等境外市場(chǎng)進(jìn)行投資，在高回報收益的宣傳誘惑下，很容易上當受騙。不發(fā)分子往往鼓吹境外產(chǎn)品“門(mén)檻低、收益高和風(fēng)險小”，但恰恰相反，境外市場(chǎng)投資由于法律制度差異、信息渠道狹窄等原因，蘊含著(zhù)巨大風(fēng)險，建議廣大投資者謹慎面對。
投資貼士
基金公司的設立需經(jīng)證監會(huì )批準，基金產(chǎn)品的發(fā)行也需經(jīng)證監會(huì )核準。投資者在購買(mǎi)基金前，要向證券監管部門(mén)咨詢(xún)或查詢(xún)其官方網(wǎng)站，核實(shí)有關(guān)機構的資質(zhì)，提高警惕，切莫掉進(jìn)不法分子設計的陷阱。
1.抑制非理性貪念。投資者應謹記收益與風(fēng)險同在、盈利與虧本并存的投資法則，不要輕信所謂零風(fēng)險、高回報的投資產(chǎn)品，以免一時(shí)貪念給自己帶來(lái)?yè)p失。
2.樹(shù)立風(fēng)險責任意識。“買(mǎi)者自負”是資本市場(chǎng)一項基本的風(fēng)險法則。很多案件發(fā)生前，如果投資者事先向朋友、同事多了解，在簽定合同和支付款項時(shí)冷靜些，很大程度上可以避免日后不斷奔波維權卻效果甚微的被動(dòng)局面。
3.了解公司負面信息。通過(guò)搜索引擎查詢(xún)該公司及類(lèi)似產(chǎn)品的負面信息，如是否有投資者投訴，是否與其他公司發(fā)生糾紛等。即使發(fā)現網(wǎng)絡(luò )上關(guān)于該公司正面的評價(jià)或報道，也應保持適當警惕。