投資者吳某接到某投資管理公司的電話(huà)，稱(chēng)公司是專(zhuān)門(mén)從事股票研究的機構，現推出一種新的理財產(chǎn)品，無(wú)需繳納會(huì )員費，只需將自己的證券賬戶(hù)號碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專(zhuān)家團隊為其操作，公司保證客戶(hù)資金安全，且保證客戶(hù)至少不會(huì )“賠本”。隨后該公司給吳某發(fā)來(lái)合同樣本。吳某想反正也沒(méi)交服務(wù)費，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定一試。但在隨后的操作過(guò)程中，吳某的股票賬戶(hù)并沒(méi)有像公司宣稱(chēng)的那樣出現迅速升值，而是在短短一周內就虧損嚴重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監管部門(mén)。經(jīng)查，該公司未經(jīng)證監會(huì )批準，以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最終被依法取締。

　　作案手法剖析：該投資公司未經(jīng)批準非法從事證券業(yè)務(wù)，以“無(wú)需繳納會(huì )員費”為誘餌，直接代替客戶(hù)操作，并對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或損失作出承諾。

　　監管部門(mén)提醒：委托不得超出法律規定范圍，投資者應拒絕接受全權委托。“約定利潤分成”方式屬違法違規證券活動(dòng)，不受法律保護，投資者要自覺(jué)遠離。