關(guān)于發(fā)布《證券經(jīng)營(yíng)機構投資者教育工作指引》的通知

中證協(xié)發(fā)[2019]120號

2019年5月15日

 

各證券公司、證券投資咨詢(xún)公司：

　　　　為滿(mǎn)足資本市場(chǎng)快速發(fā)展的需求，適應互聯(lián)網(wǎng)信息傳播迅速普及的外部環(huán)境，促進(jìn)和規范證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作，根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強資本市場(chǎng)中小投資者合法權益保護工作的意見(jiàn)》以及中國證監會(huì )相關(guān)規定，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì )”）整合《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員投資者教育工作指引（試行）》和《證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規范》兩項自律規則，重新起草制定了《證券經(jīng)營(yíng)機構投資者教育工作指引》，經(jīng)協(xié)會(huì )第六屆常務(wù)理事會(huì )第9次會(huì )議表決通過(guò)，并向中國證監會(huì )備案，現予發(fā)布，自2019年5月15日起正式實(shí)施。自本指引發(fā)布之日起，原《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員投資者教育工作指引（試行）》及《證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規范》同時(shí)廢止。

 

證券經(jīng)營(yíng)機構投資者教育工作指引

 

　　　　第一條 為進(jìn)一步規范證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作，保護投資者合法權益，促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康穩定發(fā)展，根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強資本市場(chǎng)中小投資者合法權益保護工作的意見(jiàn)》、中國證監會(huì )相關(guān)規定以及《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )章程》，制定本指引。

　　　　第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（下稱(chēng)“協(xié)會(huì )”）的證券公司和證券投資咨詢(xún)公司（統稱(chēng)“證券經(jīng)營(yíng)機構”）會(huì )員。

　　　　第三條 本指引所稱(chēng)投資者教育工作，是指證券經(jīng)營(yíng)機構建立完善相關(guān)管理機制和制度流程，面向投資者開(kāi)展宣傳證券政策法規、普及證券知識、傳導理性投資理念、揭示投資風(fēng)險、引導依法維權等活動(dòng)。

　　　　第四條 協(xié)會(huì )對證券經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)展投資者教育工作進(jìn)行自律管理，組織對證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作進(jìn)行評估。

　　　　協(xié)會(huì )指導地方證券業(yè)協(xié)會(huì )（下稱(chēng)“地方協(xié)會(huì )”）對所在地證券經(jīng)營(yíng)機構及證券經(jīng)營(yíng)機構的分支機構（包括分公司、證券營(yíng)業(yè)部等）開(kāi)展投資者教育工作進(jìn)行統籌、協(xié)調、指導和支持。

　　　　第五條 投資者教育工作的目標包括：

　　　　（一）幫助投資者了解宏觀(guān)經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

　　　　（二）幫助投資者了解資本市場(chǎng)的法律法規和自身權益保護知識，增強風(fēng)險防范意識，加強對自身權益的保護；

　　　　（三）幫助投資者了解資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識，提升風(fēng)險識別能力，樹(shù)立理性投資理念；

　　　　（四）引導投資者積極行權，理性維權，自覺(jué)維護市場(chǎng)秩序;

　　　　（五）推進(jìn)將投資者教育納入國民教育體系，提升公眾投資理財素養，促進(jìn)資本市場(chǎng)規范發(fā)展。

　　　　第六條 證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作應遵循規范性、長(cháng)期性、適當性、有效性、普及教育與專(zhuān)項教育相結合、主題教育與持續教育相結合的原則。

　　　　第七條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當按照協(xié)會(huì )相關(guān)業(yè)務(wù)規則和本指引的要求切實(shí)做好投資者教育工作，引導投資者理性參與證券交易，提高風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構應當以貼近市場(chǎng)、貼近大眾的方式開(kāi)展投資者教育工作，努力創(chuàng )新投資者教育方式方法，深入了解投資者需求，切實(shí)提高投資者教育效果。

　　　　第八條 證券經(jīng)營(yíng)機構應按照中國證監會(huì )及協(xié)會(huì )要求，結合自身特點(diǎn)，開(kāi)展內容豐富、形式多樣的投資者教育工作。投資者教育內容包括但不限于：

　　　　（一）證券法律法規、政策；

　　　　（二）證券投資知識和投資技能；

　　　　（三）證券產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風(fēng)險特征；

　　　　（四）證券市場(chǎng)違法違規行為案例；

　　　　（五）宏觀(guān)經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)；

　　　　（六）投資者權利行使、訴求處理及糾紛解決；

　　　　（七）有關(guān)投資者教育的其他內容。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構可以根據自身投資者教育工作開(kāi)展情況，并結合市場(chǎng)形勢變化，及時(shí)補充和調整投資者教育內容，確保投資者教育工作的時(shí)效性。

　　　　第九條 證券經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)展投資者教育工作的渠道包括但不限于：

　　　　（一）公司官方網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號等互聯(lián)網(wǎng)平臺；

　　　　（二）實(shí)體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投教基地”）；

　　　　（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者園地、公告欄等；

　　　　（四）交易系統客戶(hù)端及客服中心電話(huà)或短信等交易服務(wù)渠道；

　　　　（五）電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站及報刊等傳媒渠道；

　　　　（六）其他監管認可的渠道。

　　　　第十條 證券經(jīng)營(yíng)機構應建立健全投資者教育工作管理體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開(kāi)展，加強對投資者教育工作的管理。

　　　　第十一條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當建立健全投資者教育工作制度，包括但不限于投資者教育工作管理辦法、各專(zhuān)項業(yè)務(wù)的投資者教育工作要求、各部門(mén)及分支機構的職責分工、對分支機構投資者教育工作的規范及督導制度和考核制度等。

　　　　第十二條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當設立或指定相應部門(mén)，配備充足的專(zhuān)職投資者教育工作人員，由其負責統籌本單位的投資者教育工作，并履行下列職責：

　　　　（一）制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計劃及年度預算；

　　　　（二）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門(mén)策劃、組織及實(shí)施投資者教育活動(dòng)；

　　　　（三）牽頭并推動(dòng)相關(guān)部門(mén)設計、制作投資者教育宣傳產(chǎn)品；

　　　　（四）考核和評估分支機構的投資者教育工作效果；

　　　　（五）牽頭管理和運行投教基地；

　　　　（六）調查和研究投資者教育工作中存在的問(wèn)題；

　　　　（七）建設和培養投資者教育工作人員隊伍；

　　　　（八）與投資者教育工作相關(guān)的其他事項。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構應當建立投資者教育工作內部聯(lián)絡(luò )與協(xié)調機制，確保職責明確，管理有效。分支機構應當指定專(zhuān)門(mén)的聯(lián)絡(luò )人員負責投資者教育工作，配合落實(shí)本單位投資者教育工作安排。

　　　　第十三條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當指定專(zhuān)人負責與協(xié)會(huì )聯(lián)絡(luò )投資者教育工作，如變更聯(lián)絡(luò )人需在變更后5個(gè)工作日內向協(xié)會(huì )報告。

　　　　第十四條 證券經(jīng)營(yíng)機構應結合市場(chǎng)發(fā)展及市場(chǎng)熱點(diǎn)，根據投資者需求，制作內容準確合規、語(yǔ)言通俗易懂、形式喜聞樂(lè )見(jiàn)的投資者教育產(chǎn)品。

　　　　投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式，投資者教育產(chǎn)品的制作與發(fā)布應符合知識產(chǎn)權保護以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理的有關(guān)規定。

　　　　第十五條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當根據自身特點(diǎn)，通過(guò)現場(chǎng)或非現場(chǎng)等方式多渠道開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。

　　　　現場(chǎng)方式包括但不限于組織參觀(guān)實(shí)體投教基地；舉辦投資者培訓、座談交流活動(dòng)；走進(jìn)學(xué)校、社區、企業(yè)等開(kāi)展宣傳活動(dòng)；參加監管部門(mén)及自律組織舉辦的各類(lèi)投資者教育活動(dòng)等。

　　　　非現場(chǎng)方式包括但不限于通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機構官方網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)投教基地、交易系統客戶(hù)端、客服中心電話(huà)或短信、微信公眾號、手機APP及公共媒體開(kāi)展專(zhuān)題投資者教育活動(dòng)。

　　　　第十六條 證券經(jīng)營(yíng)機構應在官方網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建立投資者園地，加強對投資者園地的統一管理。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構在官方網(wǎng)站建立投資者園地可采用二級網(wǎng)站或網(wǎng)站專(zhuān)欄形式，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建立投資者園地可采用多媒體或櫥窗等形式。投資者園地展示內容應包括證券投資知識、證券市場(chǎng)違法違規行為案例、公司資質(zhì)介紹、投資風(fēng)險提示、業(yè)務(wù)問(wèn)答、投資者維權渠道與方法、交易費用及稅收標準等。

　　　　第十七條 證券經(jīng)營(yíng)機構可根據自身條件建立實(shí)體或互聯(lián)網(wǎng)投教基地。鼓勵達到中國證監會(huì )有關(guān)要求的投教基地向中國證監會(huì )或其派出機構申報命名。協(xié)會(huì )可以為行業(yè)投教基地特別是國家級投教基地提供投資者教育活動(dòng)、師資力量、業(yè)務(wù)培訓等方面的支持服務(wù)，組織行業(yè)基地交流共享投教信息和成果,并在證監會(huì )的統一部署下,對先進(jìn)投教基地最佳實(shí)踐及經(jīng)驗進(jìn)行宣傳推介。

　　　　第十八條 證券經(jīng)營(yíng)機構應將投資者教育融入各項業(yè)務(wù)當中，在為投資者提供服務(wù)過(guò)程中持續開(kāi)展投資者教育工作。

　　　　第十九條 證券經(jīng)營(yíng)機構在為投資者開(kāi)立賬戶(hù)、開(kāi)通交易權限或簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議時(shí)，應當提示投資者閱讀相關(guān)協(xié)議要點(diǎn)、風(fēng)險揭示書(shū)等，向投資者充分揭示投資風(fēng)險，提示投資者不參與非法證券活動(dòng)。

　　　　第二十條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券經(jīng)營(yíng)機構投資者適當性管理實(shí)施指引》的有關(guān)要求，適時(shí)提供風(fēng)險警示及差異化的教育服務(wù)內容，尤其應加強對新開(kāi)戶(hù)中小投資者的教育工作；對于購買(mǎi)或申請復雜化或高風(fēng)險的產(chǎn)品或服務(wù)的投資者，應當向其充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，引導投資者理解對應產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)協(xié)議、收費等內容，不得為了自身利益對投資者進(jìn)行誘導性宣傳。

　　　　第二十一條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當通過(guò)官方網(wǎng)站、手機APP、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者園地、公告欄等多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程，必要時(shí)應針對投資者投訴反映出的問(wèn)題，開(kāi)展專(zhuān)項的投資者教育活動(dòng)。

　　　　第二十二條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當將開(kāi)展的投資者教育各項工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔，保存時(shí)間不少于3年。

　　　　第二十三條 證券經(jīng)營(yíng)機構應當定期組織業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機構開(kāi)展投資者教育培訓工作，定期開(kāi)展業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機構的投資者教育工作考核評估，并將培訓及考核評估結果納入業(yè)務(wù)部門(mén)及分支機構的年度績(jì)效考核指標體系。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構應當將投教基地工作人員納入培訓范圍，積極開(kāi)展針對投教基地工作人員的專(zhuān)項培訓。

　　　　第二十四條 地方協(xié)會(huì )在協(xié)會(huì )的指導下，協(xié)調轄區內投資者教育資源，并根據市場(chǎng)需要及區域內投資者教育工作開(kāi)展情況，有針對性地組織開(kāi)展投資者教育相關(guān)活動(dòng)，推動(dòng)轄區投資者教育工作信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；定期匯集本轄區投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)經(jīng)驗、典型案例報送協(xié)會(huì )，協(xié)會(huì )通過(guò)網(wǎng)站、投教基地等渠道予以展示。

　　　　第二十五條 協(xié)會(huì )定期對證券經(jīng)營(yíng)機構投資者教育工作情況進(jìn)行評估，評選出優(yōu)秀單位及個(gè)人。

　　　　第二十六條 協(xié)會(huì )以證券經(jīng)營(yíng)機構實(shí)際開(kāi)展的投資者教育工作為基礎，結合證券經(jīng)營(yíng)機構參與或配合協(xié)會(huì )主辦的投資者教育主題活動(dòng)等情況，對證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作進(jìn)行評估。

　　　　第二十七條 協(xié)會(huì )將不定期對證券經(jīng)營(yíng)機構的投資者教育工作開(kāi)展現場(chǎng)或非現場(chǎng)檢查，證券經(jīng)營(yíng)機構應積極做好相關(guān)配合工作。

　　　　第二十八條 證券經(jīng)營(yíng)機構違反本指引及協(xié)會(huì )投資者教育相關(guān)規則的，協(xié)會(huì )可以視情況對相關(guān)會(huì )員采取自律管理措施，情節嚴重的，予以紀律處分。

　　　　第二十九條 證券公司設立的境內證券業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)子公司應依據其業(yè)務(wù)范圍和特點(diǎn)，參照本指引要求執行。

　　　　證券經(jīng)營(yíng)機構根據相關(guān)規定開(kāi)展期貨、期權類(lèi)業(yè)務(wù)的投資者教育，參照本指引執行。

　　　　第三十條 本指引由協(xié)會(huì )負責解釋。

　　　　第三十一條 本指引自發(fā)布之日起施行，原《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員投資者教育工作指引（試行）》及《證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規范》同時(shí)廢止。