2019年10月20，英國金融行為監管局（FCA）國際執行董事Nausicaa Delfas在英國脫歐峰會(huì )之后的英國金融服務(wù)業(yè)峰會(huì )上進(jìn)行了講話(huà)。

　　  Highlights

　　?無(wú)論英國退歐的結果如何，我們都為未來(lái)做好了準備，以確保英國仍然是一個(gè)杰出的全球金融中心，為消費者和市場(chǎng)參與者提供良好的運作。

　　?由于我們有共同的規則手冊，英國政權將在世界范圍內與歐盟的政權最相似。我們希望兩個(gè)司法管轄區都能在結果的基礎上找到彼此相同之處。

　　?FCA將繼續開(kāi)展活動(dòng)，以扎根于強有力的監管合作來(lái)支持制定合理的國際標準。

　　今天很高興與您在一起。我已經(jīng)多次在這次會(huì )議上談到我們?yōu)橛藲W及退歐之后所做的準備。每次我們所處的位置都與會(huì )議日期確定時(shí)所想的不同。盡管如此，我們正在為出現的任何情況做準備。

　　FCA對英國退歐的實(shí)質(zhì)沒(méi)有任何看法—無(wú)論結果如何，我們的職責是確保市場(chǎng)為投資者及市場(chǎng)參與者運作良好，并展望未來(lái)。我們希望英國繼續對企業(yè)開(kāi)放—以支持公司的發(fā)展及其風(fēng)險管理，以及消費者進(jìn)行財務(wù)管理。為此，我們必須確保我們的規則適合未來(lái)，并保持高標準。

　　因此，今天我將講述我們?yōu)橛藲W所做的準備。我們如何為“在英國脫歐之上”做準備，更廣泛地講，我們如何考慮英國監管的未來(lái)。

　　英國脫歐的準備

　　今早，政治立場(chǎng)仍處于動(dòng)蕩狀態(tài)—實(shí)際上，正如我所說(shuō)的那樣，可能會(huì )有所發(fā)展-我們將繼續為所有情況做準備，包括默認的無(wú)協(xié)議退出立場(chǎng)（the default position of no-deal exit）。

　　“我們進(jìn)行了廣泛的準備，為無(wú)交易退出做好了準備，并為企業(yè)提供了廣泛的指導”

　　我們已經(jīng)為無(wú)協(xié)議退出做了很多準備，并將為企業(yè)提供了廣泛的指導。金融政策委員會(huì )得出的結論是，英國金融體系已為無(wú)序的英國退歐做了準備。英國主要的銀行和保險公司足夠強大，會(huì )讓英國金融服務(wù)使用者受到干擾的最大風(fēng)險已經(jīng)得到解決。這并不意味著(zhù)無(wú)協(xié)議退出就不會(huì )有困難或不具有破壞??性，但是我們進(jìn)行準備以確保盡可能平穩地過(guò)渡。

　　我們的準備意味著(zhù)我們可以在沒(méi)有達成協(xié)議的情況下離開(kāi)歐盟：

　　?我們的立法和法規框架將為公司及企業(yè)提供必要的連續性，因此我們離開(kāi)時(shí)的規則與今天較為相同

　　?在有變化的地方，公司通常將有時(shí)間適應新規則–直到2020年12月底

　　?通過(guò)我們的臨時(shí)許可制度，英國消費者可以繼續從歐洲經(jīng)濟區（EEA）金融公司不受干擾的獲得服務(wù)

　　?對于未進(jìn)入臨時(shí)許可制度的公司，公司將有時(shí)間根據金融服務(wù)合同制度關(guān)閉其在英國的業(yè)務(wù)

　　?我們與世界各地監管機構的關(guān)系和協(xié)議將保持連續性，我們的歐盟關(guān)系將保持牢固—我們已與所有歐洲監管機構和成員國以及全球各國達成諒解備忘錄（MOU）

　　我們的歐洲同行也已采取行動(dòng)以減輕干擾。歐盟委員會(huì )已采取了保持金融穩定的措施，但表示不會(huì )采取措施應對市場(chǎng)動(dòng)蕩。歐盟成員國和監管機構已通過(guò)達成諒解備忘錄和國家法律等方式來(lái)保證過(guò)渡順利進(jìn)行。

　　總體而言，盡管我們強烈歡迎這些措施，但歐洲方面的解決方案卻是拼湊而成的。例如，國家體制是局部的，并且在范圍和期限上各成員國有所不同。尤其是在英國或歐盟，有許多以一種或另一種形式出現的問(wèn)題需要采取進(jìn)一步的行動(dòng)—我們的首席執行官安德魯·貝利（Andrew Bailey）在9月份的講話(huà)中提出了這些問(wèn)題–股票交易義務(wù)、衍生品交易義務(wù)、清算，未清算衍生品、數據交換、合同重寫(xiě)和零售金融服務(wù)準備。

　　這一點(diǎn)尤為重要，因為我們尚未看到采取行動(dòng)的某些領(lǐng)域是2008年國際社會(huì )對全球金融危機的一致反應的一部分—英國、歐盟和來(lái)自世界各地的其他監管機構需密切合作以實(shí)現。

　　這些問(wèn)題對英國和整個(gè)歐盟的許多人的財務(wù)狀況產(chǎn)生了影響，例如：

　　?限制任何股份的交易會(huì )限制向歐盟消費者開(kāi)放的投資選擇，增加了交易成本，破壞或導致客戶(hù)的執行質(zhì)量較差–法律中規定的最佳執行原則是公司必須采取“所有充分步驟以為客戶(hù)獲取最好的結果

　　?如果不承認清算所，則將給歐盟公司帶來(lái)巨大的成本，并可能使市場(chǎng)承受壓力，因為合同將不得不轉移

　　?限制歐盟和英國之間的個(gè)人數據流量，或限制跨境合同服務(wù)，使消費者面臨無(wú)法訪(fǎng)問(wèn)其日常生活所依賴(lài)的金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險

　　因此，這些風(fēng)險和其他因素意味著(zhù)公司需要繼續進(jìn)行準備。

　　退出后，我們將繼續與公司合作，以確保其應急計劃得到有效執行—我們呼吁歐洲同行進(jìn)行必要的聯(lián)合活動(dòng)，以應對退出后出現的問(wèn)題，并在可行的情況下采取切實(shí)可行的行動(dòng)。

　　這就是我們目前準備離開(kāi)歐盟的情況。我們沒(méi)有自滿(mǎn)的余地，在未來(lái)的幾天和幾周內，我們將繼續保持警惕，同時(shí)展望未來(lái)：我們與歐洲的未來(lái)關(guān)系；與世界各地金融服務(wù)市場(chǎng)未來(lái)的關(guān)系；并確保我們的法規符合目的。