《證券公司評價(jià)報告》（簡(jiǎn)稱(chēng)《報告》）共計3.1萬(wàn)字，分成九個(gè)部分，分別是引言、年度投資者保護總體情況、投資者證券資產(chǎn)安全保護狀況、投資者服務(wù)教育和監督投訴權保護狀況、投資者自主選擇和公平交易權保護狀況、證券公司償付能力、行業(yè)文化建設和履行社會(huì )責任情況、建議以及附錄。其中，引言介紹了《報告》編制的意義和背景；附錄介紹了評價(jià)指標體系和投資者主觀(guān)評價(jià)問(wèn)卷有關(guān)內容；中間七個(gè)部分是主要內容，系統總結了2019年度證券公司投資者保護狀況。
《報告》主要內容和結論有：
一是2019年度證券公司投保狀況總分達到88.69，較上一年度（88.09）上升0.68%。在4項一級指標中，“投資者證券資產(chǎn)安全保護”得分92.92，“投資者服務(wù)教育和監督投訴權保護”得分89.55，“投資者自主選擇和公平交易權保護”得分89.72，“證券公司償付能力”得分76.09。
二是在成績(jì)和進(jìn)步方面的主要結論有：
1.投資者資金安全保護狀況繼續保持穩定。全年共有69家證券公司因投資者資金安全問(wèn)題被預警，相比上一年度減少了1家，累計預警次數132次，較上一年度（118次）有所上升，但總體仍處于較低水平，全年無(wú)重大預警。
2.證券公司咨詢(xún)服務(wù)電話(huà)暢通情況良好。在市場(chǎng)主體電話(huà)暢通情況調查中，三輪調查均獲滿(mǎn)分的證券公司有63家，占比61.76%；被扣分的證券公司中，電話(huà)異常無(wú)法接通的情況出現5次、無(wú)人接聽(tīng)26次，未出現不能有效回答問(wèn)題或態(tài)度不友好的情況。
3.證券投資咨詢(xún)滿(mǎn)意度整體提升，權益變動(dòng)和風(fēng)險提示工作持續得到投資者認可。投資者對于證券公司投資咨詢(xún)服務(wù)的整體認可度上升，滿(mǎn)意度得分達到87.79，較上一年度（84.97）上升3.32%；投資者權益變動(dòng)/風(fēng)險提示方面，投資者普遍給予較高評價(jià)，滿(mǎn)意度得分為89.88，較上一年度（88.35）上升1.73%。
4.金融科技引領(lǐng)投資者服務(wù)創(chuàng )新，線(xiàn)上服務(wù)能力得到進(jìn)一步增強。2019年度有39家證券公司金融科技經(jīng)費投入逾千萬(wàn)，5,000萬(wàn)元及以上的11家，合計投入金額8.74億元，占全部證券公司總投入的50.8%；28家合計投入6.52億元，占比37.9%。
5.投教工作經(jīng)費保障及管理體系建設情況良好，年度投教總投入達4.05億元。證券公司2019年度投教經(jīng)費總投入占總代理買(mǎi)賣(mài)凈收入比例為0.47%，占比在1%以上的有27家；95家證券公司建立了投資者教育工作小組，67家對公司層面的投教工作制度進(jìn)行了修訂，32家公司在原有投教制度基礎上增加科創(chuàng )板投資者教育工作要求，或單獨制定科創(chuàng )板投教工作指引。
6.投教產(chǎn)品的新媒體特征愈發(fā)明顯，線(xiàn)上點(diǎn)擊量實(shí)現跳躍式增長(cháng)。PPT、視頻課件、動(dòng)畫(huà)片、音頻、游戲軟件等新型傳播形式被采用率較上一年度明顯上升，線(xiàn)上投教產(chǎn)品電子點(diǎn)擊量/播放量/閱讀量達到4.7億人次（上一年度約1.5億人次），實(shí)現跳躍式增長(cháng)；投放適用于在校學(xué)生的原創(chuàng )教材、課件、游戲等投教產(chǎn)品3,800余種。
7.投教活動(dòng)營(yíng)造良好氛圍，投教基地建設取得新成效。2019年度證券公司組織開(kāi)展各類(lèi)投教活動(dòng)累計場(chǎng)次超過(guò)17萬(wàn)場(chǎng)，較上一年度（8.8萬(wàn)場(chǎng)）增加93.18%，參與投資者達到5,187萬(wàn)余人次，較上一年度（2,328萬(wàn)）大幅增長(cháng)122.81%；針對在校學(xué)生開(kāi)展投教活動(dòng)6,800余場(chǎng)，覆蓋學(xué)生達143.35萬(wàn)人次；實(shí)體投教基地年訪(fǎng)問(wèn)總量達113.78萬(wàn)人次，互聯(lián)網(wǎng)投教基地年訪(fǎng)問(wèn)量達3.26億人次。
8.投資者投訴處理效率大幅提升，超九成證券公司建立糾紛多元化解工作機制。12386熱線(xiàn)直轉全面鋪開(kāi)，投資者訴求流轉環(huán)節大幅減少，證券公司年度投訴處理率大幅升至98.66%，投資者滿(mǎn)意度明顯上升；92家證券公司已建立糾紛多元化解工作機制。
9.投資者適當性管理制度落實(shí)持續加強。2019年末，已完成風(fēng)險測評客戶(hù)（存量和新增）占證券公司全部客戶(hù)比例平均為77.00%，較上一年度（67.26%）上升9.74個(gè)百分點(diǎn)；近一年客戶(hù)回訪(fǎng)數量占全部產(chǎn)品客戶(hù)數量比例平均為73.17%，較上一年度（62.06%）上升11.11個(gè)百分點(diǎn)；證券公司風(fēng)險揭示書(shū)簽署比例達到100%，投資者主觀(guān)評價(jià)良好。
10.證券公司對于委托資金投向管控較好，產(chǎn)品銷(xiāo)售規范化程度有所提升。證券公司對于資產(chǎn)管理計劃資金投向和投資范圍管控較好，違規銷(xiāo)售和搭售、夸大收益、違規薦股等現象有所好轉，全年未出現內幕交易處罰案例。
11.證券公司傳統業(yè)務(wù)風(fēng)險控制水平穩中有升。風(fēng)控核心監管指標中，風(fēng)險覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率控制較好；權益類(lèi)證券成本集中度風(fēng)險整體控制較好。
12.證券公司信用業(yè)務(wù)風(fēng)險控制水平整體提升。68家證券公司將期末融資融券金額占比控制在100%以下；股票質(zhì)押整體履約保障比例在200%以上的有45家，較上一年度（20家）增加125%；52家證券公司將同業(yè)負債依存度控制在30%以下，高于80%的僅有1家。
13.加強行業(yè)文化建設，積極履行社會(huì )責任。按照《建設證券基金行業(yè)文化、防范道德風(fēng)險工作綱要》有關(guān)要求，圍繞“合規、誠信、專(zhuān)業(yè)、穩健”的行業(yè)文化核心理念，逐步形成核心價(jià)值觀(guān)，在加強行業(yè)文化建設、履行社會(huì )責任方面取得新進(jìn)展。
三是在問(wèn)題和不足方面的主要結論有：
1.交易系統相關(guān)投訴增多，部分中小券商運維保障能力不足值得引起重視；信息系統和投資者賬戶(hù)安全保密意識有待進(jìn)一步提升。
2.證券公司未盡勤勉義務(wù)、從業(yè)人員違反執業(yè)準則相關(guān)處罰案例增多。
3.投資者自主選擇權保護有待提升，轉銷(xiāo)戶(hù)相關(guān)投訴量明顯反彈，“非現場(chǎng)銷(xiāo)戶(hù)”執行效果不佳。
4.線(xiàn)上搭售“隱蔽化”值得引起重視，證券公司履約意識有待加強。
5.證券公司資本杠桿率和凈穩定資金率有待進(jìn)一步提升，部分證券公司仍需重視對于權益類(lèi)證券市值集中度、單一客戶(hù)授信集中度、股票質(zhì)押回購履約保障比例、同業(yè)負債依存度等風(fēng)控指標的控制。
《證券公司評價(jià)報告》提出的主要建議有：一是以新《證券法》實(shí)施及行業(yè)文化建設為契機，不斷夯實(shí)合規體系建設；二是牢固樹(shù)立以投資者為中心理念，理解投資者利益訴求；三是健全金融科技配套監管制度，為投資者提供安全的在線(xiàn)交易環(huán)境；四是恪守穩健經(jīng)營(yíng)理念，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險；五是進(jìn)一步加強企業(yè)文化建設。
以上是《報告》的主要評價(jià)結論，欲知詳細情況，還請大家下載報告全文閱覽。